Grundlagen zur Verwendung von Transaktionen

Einfach ausgedrückt ist eine Transaktion jede Änderung eines Kontosaldos, mit all den Informationen über den ausgegebenen Betrag oder die erhaltene Summe und seinem Empfänger oder ihrer Quelle. Buchungen können zwischen zwei real vorhandenen Konten erfolgen, oder eben von einem Konto zu einer Einnahmen-/Ausgabenkategorie. Es ist technisch auch möglich, Beträge direkt von einer/einem Einnahmen- zu einer/einem Ausgabenkategorie/-konto zu bewegen, aber dies ist meist nicht sinnvoll.

In jedem Konto (geöffnetes Transaktionsregister) können Transaktionen erstellt werden; diese haben alle das gleiche Format, mit Ausnahmen bei Investment- und Darlehenskonten, und enthalten die folgenden Datenfelder:
1. Datum: Das Datum an dem die Transaktion erfolgt.
2. Wertstellung: Das Datum an dem die Transaktion auf dem Konto wirksam wird bzw. Datum für weitere Zwecke, falls es vom normalen Datum abweicht (bei Buchungen von Bankkonten bestehen oftmals einige wenige Tage Differenz, die auch auf den Kontoauszügen ausgewiesen sind, Anm. Projekt "Geldtanz").
3. Art/Nummer: Dieses Feld findet Verwendung zur Aufzeichnung der Schecknummer eines (Verrechnungs)schecks, oder falls es sich nicht um eine Scheckbuchung handelt, zur genaueren Spezifizierung der Transaktionsart. Unter anderem sind folgende Werte möglich:

Sie können die Vorgaben für dieses Datenfeld verändern und Einträge löschen, neue erstellen oder deren Reihenfolge ändern, indem Sie bei angezeigter Hauptseite den Menüpunkt "Konto->Konto bearbeiten" auswählen. Das sich nun öffnende Fenster "Konto-Info: " ermöglicht die Bearbeitung der Informationen zu Ihrem Kontostamm, die Werte des Transaktionsfeldes "Art/Nr." finden Sie im Abschnitt "Scheck# Begriffe"; Änderungen an dieser Auflistung sind mittels der sich rechts daneben befindlichen Knöpfe vornehmbar.
(Anm./Überarb. Projekt "Geldtanz")
4. Beschreibung/Zahlungsempfänger: Dieses Feld enthält die meisten/wichtigsten Informationen darüber wer oder was mit dieser Transaktion verbunden ist: Die Person oder Stelle welche die Zahlung erhält oder die Gutschrift veranlasst hat. Der Text ist normalerweise ähnlich "Arbeitgeber XYZ", "Wohnungsgesellschaft ABC", "Stadtwerke Q", "Minus-Supermarkt" oder auch "Lohn/Gehalt Januar", "Einkauf mit Kreditkarte".
5. Anmerkung: Alle weiteren Informationen zu Transaktion; Die Grenze zwischen Beschreibung und Anmerkung ist fließend und hauptsächlich dem eigenen Geschmack überlassen bzw. hängt vom Format der herunterladbaren Buchungsdaten ab. Es hat sich allerdings bewährt bei der Beschreibung insbesondere Personen oder Stellen anzugeben (etwa "Arbeitgeber XY" oder "Online-Buchhändler Books" vgl. auch Kapitel Verwendung des Adressbuches bei Buchungen), als Anmerkung hingegen "inhaltliche" Details ("Gehalt Januar", "Überstunden", "Geburtstagsgeschenk Oma") anzugeben (Anm. Projekt "Geldtanz").
6. Kategorie: Die Einnahmenkategorie für Zugänge und andere Gutschriften die sich positiv auf den Saldo auswirken, die Ausgabenkategorie für Zahlungen, Lastschriften und andere Abzüge die den Saldo negativ beeinflussen, oder ein anderes Konto. Diese Kategorie bzw. das angegebene Konto stellen die "Gegenseite" der Transaktion dar. Um Gelder zwischen zwei (Bank)Konten zu verschieben, müssen Sie als Kategorie das andere involvierte Konto auswählen, z.B. bei einer Überweisung vom Tagegeld- zum Girokonto. In allen anderen Fällen wählt man normalerweise eine Einnahmenkategorie für Zugänge und eine Ausgabenkategorie bei Belastungen.
7. Rubrik: Weitere Kennzeichnung die Sie der Transaktion zuweisen können. Eine genauere Erklärung finden Sie im Kapitel Buchungsrubriken.
8. A: Diese Spalte zeigt den Status einer Transaktion an ("A"bgestimmt); eine orangene Raute als Symbol bedeutet, das die Transaktion zum Abstimmen markiert wurde, ein grüner Haken weist die Transaktion als abgestimmt ("bestätigt") aus. Durch mehrfaches anwählen des Feldes mit der linken Maustaste können Sie zwischen den unterschiedlichen Markierungen wechseln. Die Abstimmung von Konten wird in diesem und den folgenden Kapiteln detailiert beschrieben: Konten mit Hilfe des zugehörigen Werkzeuges abstimmen.
9. Abgang: Der in diesem Feld eingetragene Wert entspricht dem Betrag, der diesem Konto abgezogen wird und einem anderen zufließt, das im Feld "Kategorie" (siehe 6.) angegeben wurde. Das Saldo dieses Kontos *verringert* sich dadurch.
10. Zugang: Der in diesem Feld eingetragene Wert entspricht dem Betrag, der diesem Konto von einem anderen (angegeben im Feld "Kategorie") zufließt. Das Saldo dieses Kontos *erhöht* sich, vom anderen wird der angegebene Betrag abgezogen.
11. Umrechnungskurs: In diesem Feld wird der Umrechnungskurs bei Transaktionen zwischen unterschiedlichen Währungen angegeben; falls das ausgewählte Konto/die angegebene Kategorie (siehe unter 6.) nicht in der gleichen Währung geführt werden wie das aktuell zur Erstellung der Transaktion verwendete Konto, muß ein Kurs angegeben werden. Sie können dazu den letzten Kurs aus der Währungs-History verwenden (Vorgabe), oder manuell einen neuen eingegeben. Weitere Informationen, auch zur Aktualisierung von Umrechnungskursen, finden Sie in Kapitel 12 (Anm. Projekt "Geldtanz").
12. Saldo: Zeigt im Transaktionsregister das Saldo nach Einbeziehung der jeweiligen Transaktion als Teil dieser an. Der Wert entspricht genau dem Anfangssaldo abzüglich aller Belastungen und zuzüglich aller Gutschriften bis zu dieser Transaktion. Das Feld läßt sich nicht bearbeiten.

Neben diesen Feldern stellt der Buchungseditor (des Transaktionsregisters) noch folgende drei Buttons bereit:
1. Drop-down Menü (kleines Zahnrad-Symbol):
a) wiederkehrend: Zur Erstellung einer Buchungserinnerung aus der aktuellen Transaktion.
b) Gegenseite zeigen: Öffnet ein Mini-Register, das die Transaktionen und das Saldo der ausgewählten "Kategorie" anzeigt. Die gegenseitige Transaktion der ursprünglich ausgewählten wird hervorgehoben und zeigt einen Zugang entsprechend in Höhe des Abganges der Ausgangsbuchung, oder umgekehrt.
c) Löschen: Entfernt die ausgewählte Transaktion von diesem Konto. Wie schon zuvor beschrieben wird das Saldo des Kontos und genauso das der "Gegenseite" neu berechnet.
d) Split... : Öffnet den Dialog zur Bearbeitung von Splitbuchungen. Hiermit können Sie mehrere Teil-Buchungen für eine einzige Transaktion erstellen. Es ist möglich zu diesen Teil-Buchungen unterschiedliche Beträge (Höhe, Vorzeichen), Kategorien, Beschreibungen und Stati anzugeben.
Hier einige Beispiele zur möglichen Verwendung:

(Anm./Bearb. Projekt "Geldtanz")
2. Abbrechen: Wiederherstellung der Transaktion in den Zustand vor der Bearbeitung, oder falls die Transaktion neu erstellt wurde, schließen des Buchungseditors unter verwerfen der Eingaben.
3. Speichern: Nimmt die vorgenommenen Änderungen oder neue Transaktionen ins Transaktionsregister bei Neuberechnung des Saldos auf. Hierbei werden auch die jeweiligen "Gegenseiten" aktualisiert bzw. erstellt.